Mở tài khoản ngân hàng và mạng xã hội cùng tên: Cảnh báo về nguy cơ lừa đảo chuyển tiền

Mở tài khoản ngân hàng, mạng xã hội cùng tên để lừa đảo chuyển tiền
Lợi dụng lỗ hổng trong quy trình mở tài khoản trực tuyến, các đối tượng lừa đảo tạo tài khoản ngân hàng và mạng xã hội cùng tên với người bị hại để lừa đảo chuyển tiền. Cùng tìm hiểu cách phòng tránh trong bài viết này.

Mở tài khoản ngân hàng và mạng xã hội cùng tên: Cảnh báo về nguy cơ lừa đảo chuyển tiền

Ngày nay, việc mở tài khoản ngân hàng trực tuyến và sử dụng mạng xã hội đã trở thành phổ biến và tiện lợi hơn bao giờ hết. Tuy nhiên, điều này cũng mở ra cơ hội cho các đối tượng lừa đảo để thực hiện các hoạt động gian lận và chiếm đoạt tiền của người khác. Một trong những chiêu thức lừa đảo ngày càng phổ biến là tạo tài khoản ngân hàng và mạng xã hội cùng tên với người bị hại để lừa đảo chuyển tiền.

Thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo

Họ sẽ làm giả chứng minh nhân dân của người bị hại và sau đó sử dụng thông tin này để mở tài khoản ngân hàng và tạo tài khoản mạng xã hội. Bằng cách này, họ có thể giả danh người bị hại và lừa đảo những người thân và bạn bè bằng cách yêu cầu mượn tiền. Họ sử dụng các ứng dụng như Zalo và Facebook để tạo ảnh đại diện giống với người bị hại và tạo lòng tin bằng cách gọi video call với khuôn mặt giống với người bị hại. Sau đó, họ gửi thông tin tài khoản ngân hàng cùng tên với người bị hại và yêu cầu chuyển tiền vào đó. Điều này đã khiến nhiều người mắc bẫy và trở thành nạn nhân của các đối tượng lừa đảo này.

Lỗ hổng trong quy trình mở tài khoản ngân hàng trực tuyến

Để thực hiện thủ đoạn lừa đảo này, các đối tượng xấu lợi dụng lỗ hổng trong quy trình mở tài khoản ngân hàng trực tuyến eKYC (viết tắt của từ electronic Know Your Customer). Họ làm giả chứng minh nhân dân của người bị hại và sử dụng thông tin này để mở tài khoản ngân hàng online. Điều đáng lo ngại là họ còn tạo QR code giả với thông tin như thật để tránh bị phát hiện khi chuyển tiền.

Biện pháp phòng tránh

Để tránh rơi vào bẫy của các đối tượng lừa đảo, chúng ta cần thực hiện một số biện pháp phòng tránh. Trước tiên, khi nhận được yêu cầu mượn tiền từ người thân hoặc bạn bè, hãy liên hệ trực tiếp với họ qua điện thoại để xác nhận thông tin. Đừng chuyển tiền chỉ dựa trên tin nhắn hoặc cuộc gọi video call mà không xác minh thông tin một cách chính xác. Ngoài ra, hãy bảo vệ thông tin cá nhân của mình và tránh công khai trên mạng xã hội để không để cho các đối tượng lừa đảo có cơ hội lợi dụng.

Biện pháp từ các tổ chức tín dụng

Các tổ chức tín dụng cũng cần thực hiện các biện pháp để ngăn chặn hoạt động lừa đảo này. Hạn chế hạn mức giao dịch online là một trong những biện pháp hiệu quả. Điển hình như một số ngân hàng đã áp dụng hạn mức giao dịch hàng ngày như TPBank với mức hạn mức 1 triệu đồng/ngày và VPBank với mức hạn mức 50 triệu đồng/lần hoặc 50 triệu đồng/ngày. Nếu khách hàng có nhu cầu giao dịch với hạn mức cao hơn, họ cần phải tới quầy giao dịch để xác thực định danh.

Kết luận

Trong bối cảnh công nghệ ngày càng phát triển, việc mở tài khoản ngân hàng trực tuyến và sử dụng mạng xã hội đã trở thành một phần không thể thiếu trong cuộc sống hiện đại. Tuy nhiên, chúng ta cần nhận thức về nguy cơ lừa đảo và thực hiện các biện pháp phòng tránh để bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân của mình.

Nguồn: Báo Người Lao Động

[question] Cách nào mà các đối tượng lừa đảo sử dụng để tạo lòng tin và lừa đảo chuyển tiền?,Các tổ chức tín dụng áp dụng biện pháp gì để ngăn chặn tình trạng lừa đảo?