Vụ lừa đảo Ponzi gây chấn động trên Wall Street: 28.000 nhà đầu tư mất trắng sau khi công ty vỡ nợ 2 tỷ USD

Vụ lừa đảo Ponzi gây chấn động trên Wall Street: 28.000 nhà đầu tư mất trắng sau khi công ty vỡ nợ 2 tỷ USD

Vụ lừa đảo Ponzi gây chấn động khi công ty Beneficient vỡ nợ 2 tỷ USD, khiến 28.000 nhà đầu tư nhỏ lẻ mất trắng. Các giám đốc bị tố cáo lừa đảo Ponzi nhưng phủ nhận mọi cáo buộc.

Vụ lừa đảo Ponzi gần đây đã gây chấn động trên phố Wall khi công ty Beneficient vỡ nợ 2 tỷ USD, khiến 28.000 nhà đầu tư nhỏ lẻ mất trắng. Đây là một trong những vụ lừa đảo tài chính lớn nhất trong lịch sử đối với các nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Brad Heppner, doanh nhân tài chính đặt trụ sở tại Texas, đã thành lập công ty Beneficient với hy vọng mang lại nhiều cơ hội đầu tư cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Tuy nhiên, sau khi hợp nhất với công ty GWG Holdings, một công ty dịch vụ tài chính chuyên về trái phiếu, Beneficient đã bắt đầu gặp vấn đề tài chính nghiêm trọng.

Trong tháng 6 năm 2019, công ty đã nhận được 50 triệu USD vốn đầu tư.

Tuy nhiên, sau đó, Tiffany Kice, giám đốc tài chính của Beneficient, đã phát hiện ra rằng hàng triệu USD đã được sử dụng cho những mục đích cá nhân của Heppner. Kice cũng phát hiện ra rằng công ty đã gian lận bảng cân đối kế toán, từ đó khiến doanh thu bị sai lệch.

Các vụ kiện sau đó đã nhắm vào các giám đốc hội đồng quản trị của công ty, bao gồm Richard Fisher, cựu Chủ tịch Fed Atlanta Dennis Lockhart, Tom Hicks và Bruce Schnitzer. Tuy nhiên, Fisher, Lockhart, Hicks và Schnitzer đều phủ nhận mọi cáo buộc.

Các thành viên hội đồng quản trị khác đã rời bỏ công ty do lo ngại về nguy cơ thua lỗ nghiêm trọng. Tuy nhiên, các thành viên hội đồng quản trị còn lại vẫn tiếp tục quảng bá hình ảnh cho Beneficient và giúp công ty bán trái phiếu thông qua mạng lưới đại lý môi giới trên toàn quốc.

Tuy nhiên, vào năm ngoái, GWG đã sụp đổ với khoản nợ 2 tỷ USD, khiến các nhà đầu tư nhỏ lẻ có khả năng mất trắng tới 1,3 tỷ USD. Các vụ kiện sau đó đã nhằm vào các giám đốc hội đồng quản trị, nhưng các giám đốc này đều phủ nhận mọi cáo buộc.

Các cảnh báo về GWG và Beneficient đã bắt đầu từ mùa hè năm 2019, nhưng không có ai biết rằng hơn 28.000 nhà đầu tư nhỏ lẻ, trong đó có nhiều người đã về hưu, sẽ mất trắng trong vụ lừa đảo này.

Brad Heppner, người sáng lập Beneficient, đã nhận được sự hỗ trợ từ các cố vấn và luật sư độc lập và khẳng định rằng ông luôn cố gắng duy trì sự minh bạch tốt nhất. Tuy nhiên, vụ lừa đảo Ponzi này đã khiến nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ trên Wall Street mất trắng hàng tỷ USD.

Đây là một cảnh báo nghiêm trọng về sự quan tâm và cẩn trọng khi đầu tư. Các nhà đầu tư cần kiểm tra kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào bất kỳ công ty hay chương trình nào, đặc biệt là những công ty mới thành lập và không có lịch sử tài chính rõ ràng.

Vụ lừa đảo Ponzi này cũng là một lời nhắc nhở về tầm quan trọng của việc kiểm tra và xác minh thông tin trước khi đầu tư. Các nhà đầu tư cần tự bảo vệ mình và không tin tưởng mù quáng vào những lời hứa về lợi nhuận cao mà không có căn cứ.

Trên thực tế, việc đầu tư nên được tiếp cận một cách cẩn thận và có kế hoạch dự phòng. Nếu có bất kỳ điều gì không chắc chắn hoặc đáng ngờ, người đầu tư nên tìm hiểu kỹ lưỡng và tham khảo ý kiến từ các chuyên gia tài chính độc lập trước khi đưa ra quyết định cuối cùng.

Trên Wall Street, sự minh bạch và sự tin cậy là hai yếu tố quan trọng để xây dựng lòng tin của nhà đầu tư. Vụ lừa đảo Ponzi này đã gây chấn động toàn bộ thị trường tài chính và là một bài học đắt giá về sự cẩn trọng và đề phòng trong việc đầu tư.

[question] Công ty tài chính nào đã gây ra vụ lừa đảo Ponzi lớn trên phố Wall?,Số tiền mất trắng và số lượng nhà đầu tư nhỏ lẻ bị ảnh hưởng là bao nhiêu?